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经营同质化背景下表外业务对银行系统性风险的影响: 2025年; 在利率市场化改革和金融脱媒等因素的影响下,我国商业银行表外业务规模不断扩张,可能催生新的系统性风险。选取我国16家上市商业银行2010—2023年的统计数据,基于当前银行业经营同质化的背景,实证检验了表外业务对银行系统性风险的影响。研究采用动态面板系统广义矩估计方法,分别利用GARCH-CoVaR模型和欧氏距离模型测度银行系统性风险和经营同质化指数。结果表明,商业银行表外业务会提高银行系统性风险,经营同质化现象会对该影响产生调节效应,与表外业务共同作用于银行系统性风险,不同所有制商业银行表外业务对银行系统性风险的溢出效应不同,不同类型表外业务的影响效果也存在差异。因此,应改善商业银行表外业务的规模和内部结构,实行差异化竞争策略,从而有效规避银行系统性风险。; 张晓明任紫薇; 关键词：系统性风险表外业务

外部冲击下商业银行表外业务风险研究——以“原油宝”事件为例被引量：1: 2024年; 随着商业银行竞争的日益激烈,表外业务已成为新的利润增长点。商业银行的表外业务获得高利润的同时,因风险管理体系未能同步完善,在突发外部冲击下,风险管控不足会使商业银行面临较大风险和损失。文章以中国银行的“原油宝”事件作为案例,从商业银行、投资者和监管机构的角度来研究我国商业银行表外业务风险管理的问题,分析总结此事件对表外业务风险管理的启示与教训。; 祝文峰常旭; 关键词：表外业务风险

商业银行表外业务的发展对策研究: 2024年; 随着金融市场的发展,金融领域的竞争越来越激烈,近年来监管机构对商业银行表内业务的监管重视程度也在不断增加,导致传统的表内业务压力激增。在这种情况下,商业银行开始大力发展表外业务,寻找新的利润增长点。本文首先介绍了商业银行表外业务的定义、分类、特点,其次阐述了发展表外业务的原因及意义,再次分析了商业银行表外业务的主要风险,最后提出促进其进一步发展的具体建议。; 刘幸安; 关键词：商业银行表外业务风险管理

数字化转型对商业银行表外业务的影响研究: 表外业务在银行业中扮演核心角色,涵盖贷款承诺、银行承兑汇票及信用证等业务,它们对银行收入多元化、风险分散、盈利能力提升和市场占有率扩大具有关键作用。在当前竞争激烈的市场环境中,表外业务的拓展被视为银行增强竞争优势、扩大业...; 陶景晨; 关键词：商业银行表外业务

商业银行表外业务风险因素与防范——基于中国数据样本的扎根理论研究被引量：1: 2024年; 表外业务在为商业银行创造更多利润的同时,也带来了诸多风险。通过扎根理论编码分析,构建商业银行表外业务风险因素模型,并对模型进行深入分析。研究结果显示,商业银行表外业务的风险因素主要涉及表外业务自身、外部监管环境与市场主体三个方面。表外业务自身方面,业务的入口、过程、出口三个阶段分别存在业务入口客户群体结构不佳、业务过程缺陷、业务出口风险增加的问题。外部监管环境方面,存在监管力度不足与监管体系不完善等问题。市场主体方面的风险因素包括:企业内部缺乏有效管理,管理层法律意识淡薄,催生了大量违规的融资行为;商业银行内部风险管理机制不健全,缺乏有效的风险识别及量化工具,导致无法及时实现风险识别;商业银行资产负债表信息失真,干扰了外部监管部门对表外业务的监管。基于上述研究结论,为有效防范表外业务风险,商业银行应清楚认识表外业务自身存在的问题,加强表外业务的全流程管理;监管部门应丰富监管手段,加大监管力度;企业及商业银行等市场主体应优化内部管理机制,杜绝虚构贸易背景等行为,及时、如实地向监管部门汇报风险监控数据及动态。; 牟杰冉华庆闫永波; 关键词：表外业务金融监管扎根理论

新形势下银行表外业务管理思路: 2024年; 原银保监会经过长达六年的调研和广泛征求意见,于2022年12月发布《商业银行表外业务风险管理办法》(银保监规[2022]20号),重构了表外业务管理框架;2023年11月,国家金融监管总局正式发布《商业银行资本管理办法》(国家金融监督管理总局令第4号),对承诺等表外业务资本计量的相关规定有较大调整。本文通过对国内表外业务监管制度进行梳理,对比国内外表外业务发展现状,分析近两年新出台监管政策对表外业务的影响,以及国内银行表外业务存在问题,提出未来银行表外业务管理的思路建议。; 刘鑫; 关键词：表外业务管理建议

财务柔性是否会影响商业银行系统性风险?——基于信贷过度扩张与表外业务渠道被引量：5: 2024年; 建立及完善商业银行财务柔性维度的监管机制,对于防控银行业系统性风险具有重要意义.文章选取2010–2021年中国上市银行季度数据,构建面板回归模型对财务柔性对银行系统性风险的影响及其作用机制进行了实证分析.研究表明:1)财务柔性对银行系统性风险具有促进作用.相对于国有银行部门和经济下行期,财务柔性对银行系统性风险的促进作用仅存在于非国有银行部门和经济上行期.2)信贷过度扩张和表外业务在财务柔性与银行系统性风险的关系中承担着多重中介作用,财务柔性主要通过加剧信贷过度扩张与提高表外业务渠道来促进银行系统性风险,“财务柔性-信贷过度扩张/表外业务-银行系统性风险”的传导渠道均有效.3)资管新规与货币政策不确定性对两者关系具有非对称性调节作用.资管新规的实施会减弱财务柔性对银行系统性风险的促进作用,而货币政策不确定性提高则会加剧财务柔性对银行系统性风险的促进作用.4)区分财务柔性类型的进一步研究表明,现金柔性和债务柔性均对银行系统性风险具有促进作用.该成果将为提升银行财务柔性监管效率及防控中国银行业系统性风险提供重要的理论指导与决策参考.; 顾海峰曹玉臣; 关键词：财务柔性银行系统性风险表外业务

表外业务对商业银行风险承担水平的影响研究: 周沛

表外业务对商业银行风险的影响--来自A股上市银行的证据: 万紫琦

一种基于二级法人的贸易融资表外业务授信方法: 本发明提供一种基于二级法人的贸易融资表外业务授信方法，包括步骤：订立贸易合同；对客户资质进行评估并为其授信，建立授信台账；客户经理与客户约定保证金比例及担保方式，并在信贷管理系统为客户办理贸易融资业务，录入业务信息；客户...; 蔡镇标茅振宇吴炫耀马胜蓝阮光荣王晖程舒晗吴德贵翁章林

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