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民间融资行为合法性判断的实践困境与理论出路
2021年
民间融资行为面临着入罪化、危机地域化、合法性控辩焦点化以及互联网融资风险集中化四个危机,民间融资由于其合法性地位模糊,行刑规范中关于非法融资的规范衔接缺位以及非法吸收公众存款罪名的扩张适用等因素,面临着违法性认定的依据模糊和违法性认定程序紊乱的难题。违法性判断二元标准避免了打击不周延的问题,解决了行刑违法性判断的孤立性问题,维护了行刑领域法秩序的统一。二元认定标准中的形式标准主要集中在融资主体违法,融资项目的设计、宣传和销售违法,批准主体违法。在进行形式标准判断的前提下,实质标准应当首先限缩其内涵,把握法益侵害的实质,运用“质量”差异理论界定实质标准。
陈小彪陈晓旸
关键词：民间融资合法性违法性
民间融资行为的法律规制:理念检视与路径转换被引量：1
2020年
所谓民间融资,实际是一种通过国家正规金融机构之外的资金供给者为资金需求者转移货币的行为,在这一过程中,如果合约到期,那么资金需求者需要将本金及利息全部还付给资金供给者.对于民间融资而言,它可以说是一种极为高效的资源配置形式,其不仅可以促进我国金融市场的快速发展,同时对于市场中存在的供不应求问题也能进行有效地缓解.随着我国经济的快速发展,民间融资的规模也在不断壮大,虽然在人们的日常生活和工作中,民间融资有着极为显著的作用,但因为我国目前还没有针对民间融资建立较为健全的法律法规,也使得社会中经常出现与民间融资有关的融资纠纷及非法集资等不良事件,而这些现象的出现不仅对我国金融市场的稳定发展产生了影响,同时也为我国社会带来了很多不利的影响.基于此,本文围绕民间融资行为的法律规制,理念检视与路径转换进行了分析和探讨.
卢超超
关键词：民间融资行为法律规制
论民间融资行为中罪与非罪的界定被引量：1
2018年
伴随我国经济的快速发展以及近年来央行银根收紧、融资难度加大的现状,民间融资依靠其时效短、方式灵活、手续简单等优势逐步成为我国中小企业补充资金来源的重要途径。但由于民间融资自身的高风险性、不规范性和非监管性,且易受到金融政策和刑事政策的影响的特点,入罪与出罪的界限比较模糊,致使这一行为长期游走于合法与非法之间,因此,有必要对民间融资行为的罪与非罪展开探讨。文章对民间融资进行界定,并在此基础上探讨不同的金融犯罪罪与非罪的边界。
陈磊
关键词：集资诈骗罪
法律视角下规范民间融资行为的思考与建议
2017年
在市场经济发展愈加迅速、市场主体资金需求量愈加扩大的背景之下,传统金融机构的融资方式已经难以满足多元化市场主体急剧扩大的资金需求,因此,民间金融行为近几年来异常活跃。从一定意义上说,民间融资市场的发展有助于拓展融资渠道,充分发挥民间资本在市场经济中的作用。但是,民间融资行为作为一种性质复杂的金融交易行为,需要完备的法律规制才能健康发展;一旦缺失完备的法律的支持和保障,容易引发严重的震动性恶果。
时奇文
关键词：法律视角民间借贷
要警惕民间融资行为侵蚀信用社信贷资金的现象
2017年
一、侵蚀的主要表现形式 （一）“甲贷乙用”,加价转移。农牧区一些相对富裕的农牧户,与信用社往来业务的频率较高,其信誉度相对也好,信用社也比较信任他们,他们容易在信用社取得贷款;而一些经济状况不太好的农牧户由于其信誉度相对不如哪些富裕户,在信用社取得贷款的难度要大一些。一些富裕的农牧户就是利用这一特点,从信用社取得贷款后转手又借给其他难以从信用社取得贷款的农牧户,并从中加价赚取一定的利差,出现了借款人“甲”从信用社取得贷款，加价转手借给“乙”使用，从而使信用社的信贷资金被转化为民间融资资金，信用社成了民间融资资金来源的渠道。
石建成侯云峰包力雅
关键词：民间融资金融案件贷前调查农牧区经济金融法规
论民间融资行为的刑法规制
民间融资活动是我国金融体系的重要组成部分,随着中国市场经济作用的进一步增强,民间融资在整个国民经济,特别是中小企业中的作用越来越大。然而,民间融资活动何时构成犯罪以及构成哪种犯罪的问题越来越成为今天中国凸显的法律问题。民...
刘振
关键词：民间融资直接融资间接融资
企业家社会资本和民间融资行为研究
2016年
企业经营生产过程中,企业家是最核心的要素之一,从某种程度上讲,企业家自身能力、素质和社会关系等都对企业生存有着举足轻重的作用。本文通过问卷调查方式,通过构建社会资本总指数分析了企业家社会资本对民间借贷的影响。
矫强力
关键词：企业家社会资本民间融资
民间融资行为中的信息分析
2015年
本文借鉴Huang and Litzenberger(1988)对异质信息下金融市场分析方法,构建了一个CDS市场机制的民间融资信息处理模型,分析了民间融资行为中信息运行机制、常见的两种信息不对称行为(信息选择性暴露和财务信息粉饰)以及信息传递与风险的关系。研究发现:资金融出者主要依靠自己所掌握的私人信息来决定是否进行资金融通;资金融入者存在天然制造信息不对称而获得资金的动机;民间融资的风险传递就是一个不利私人信息转化为公共信息的过程。
刘锐李之吟
关键词：民间融资信息不对称
中小企业主个人特质对该企业民间融资行为的影响
中小企业作为国民经济的重要组成部分,能够为社会创造大量的财富,提供众多的就业岗位,增强经济活力,加快经济结构转型。但是中小企业在发展过程中普遍面临着融资难的困境,主要是由于很多中小企业经营不稳定、财务透明度较低且缺乏抵押...
李惜辰
关键词：中小企业主个人特质民间融资
信贷约束对民间融资行为影响的实证研究
2015年
本研究从供给配给的角度,探讨小微企业民间融资行为产生的市场内部原因。研究采用意愿调查法,用非概率抽样和简单随机抽样相结合的方法对福建省福清市240家小微企业展开抽样调查。使用spss16.0软件统计软件,对小微企业222份有效问卷数据进行Logistic回归。模型表明小微企业在缺乏银行愿接受的抵、质押资产、缺乏与银行的长期稳定联系、缺乏政策或政策不配套、银行没额度的情况下,更倾向民间融资。
张兰花曹玮
关键词：信贷约束民间融资
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朱可人
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