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绿色信贷对我国上市商业银行绩效影响的实证研究
2025年
为进一步探究绿色信贷对我国上市商业银行绩效影响,选择以我国16家上市银行为研究对象,基于因子分析法对商业银行的绩效进行测度,并通过固定效应和调节效应模型分析绿色信贷对我国上市商业银行绩效影响。研究发现,由于绿色信贷政策在我国推行的时间较短、相关制度尚未健全等原因,绿色信贷与我国上市商业银行绩效呈现出一定的负相关关系,而且企业社会责任具有强化两者负向关系的调节效应。但从长远来看,绿色信贷发展是大势所趋,绿色信贷业务不断完善有利于提高商业银行的绩效水平,实现我国生态和经济效益的共赢。
林詹妮
关键词:绿色信贷商业银行绩效
数字金融对上市商业银行信用风险的影响研究——基于双重竞争视角的分析
2025年
数字金融的快速发展对以商业银行为主体的传统金融体系带来了冲击。本文基于2012—2022年我国40家上市商业银行数据,从双重竞争视角进一步研究数字金融对商业银行信用风险的影响效应。研究表明:首先,数字金融显著提升了商业银行信用风险,且在商业银行类型、场化程度、经济区位方面存在异质性;其次,数字金融通过跨业竞争、同业竞争的双重竞争渠道进一步提升了商业银行信用风险,其中,双重竞争渠道发挥了部分中介效应;最后,经济政策不确定性水平的提升会加剧数字金融对商业银行信用风险的影响。据此,提出要打造数字化、全面化的金融监管体系,通过建立信息共享平台提高风险企业及风险项目预警机制,同时持续推动商业银行数字化转型力度,深化数字技术应用,拓宽多元化投融资渠道,逐步降低我国商业银行信用风险。
薛婷贾丽平
关键词:数字金融商业银行信用风险
我国上市商业银行信用风险度量研究
2025年
商业银行作为中国经济体系的重要组成部分,其稳定运行直接影响国家金融经济的健康、安全和持续发展。然而,近年来,随着商业银行的快速发展,面临的风险也日益增加。有效识别和防控信用风险是确保其平稳运行的关键。为了更好地评估我国上市商业银行的信用风险,本研究采用KMV模型来测量样本银行的违约距离,以违约距离和违约概率作为衡量中国上市商业银行信用风险的代理变量,选取了2016~2023年14家上市商业银行作为研究样本,构建面板数据进行信用风险评估。通过模型对风险的度量,得出以下结论:KMV模型能有效衡量上市商业银行的信用风险;违约距离DD与预期违约率EDF呈负相关;不同性质的样本银行之间的违约距离表现为国有银行 > 城商业银行 > 股份制商业银行。根据研究结论,提出相关建议。As a crucial component of China’s economic system, the stable operation of commercial banks directly impacts the health, safety, and sustainable development of the national financial economy. However, with the rapid development of commercial banks in recent years, the risks they face have also increased. Effectively identifying and managing credit risk is key to ensuring their smooth operation. To better assess the credit risk of listed commercial banks in China, this study employs the KMV model to measure the default distance of sample banks, using default distance and default probability as proxy variables for measuring credit risk. The study selects 14 listed commercial banks from 2016 to 2023 as the research sample and constructs panel data for credit risk assessment. The model’s risk measurement leads to the following conclusions: the KMV model effectively measures the credit risk of listed commercial banks;default distance (DD) is negatively correlated with the expected default frequency (EDF);and the default distance varies among different types of sample banks, with state-owned banks having
张俊
关键词:KMV模型商业银行信用风险违约距离违约概率
基于支持向量机的商业银行信用评级研究——来自中国上市商业银行的数据佐证
2025年
在当今的大数据和人工智能时代,机器学习在信用评级领域应用是一个热门的问题之一。论文在梳理国内外信用评级法文献的基础上,运用机器学习的支持向量机(SVM)法建立了中国上市商业银行的3分类信用评级模型,与现有文献的信用评级方法相比,支持向量机法对中国上市商业银行的信用评级有较好的识别,具有广泛的适用性和较好的推广价值。论文丰富传统的信用评级法,对规范金融场的健康发展有重要的意义。In today’s era of big data and artificial intelligence, the application of machine learning in the field of credit rating is one of the hot issues. Based on a review of domestic and international literature on credit rating methodologies, this paper employs the Support Vector Machine (SVM) approach from machine learning to establish a three-category credit rating model for listed commercial banks in China. Compared with credit rating methods found in existing literature, the SVM approach demonstrates better recognition accuracy in credit rating for listed commercial banks in China, exhibiting broad applicability and significant promotion value. The paper enriches the traditional credit rating method, which is of great significance in regulating the healthy development of the financial market.
朱顺泉
关键词:支持向量机信用评级
普惠金融对上市商业银行盈利能力的影响研究
2024年
近年来我国普惠金融发展取得了显著成效,但也面临着较大挑战,因此如何推进普惠金融量的合理增长与质的有效提升,更好地平衡效率与公平及实现商业可持续发展,逐步成为一项重要课题。普惠金融业务金额小、手续多、利润低、风险大,需要金融机构处理好风险与收益、成本与回报的关系,否则可能有损其绩效,普惠金融业务也将难以持续。
唐海霞
关键词:普惠金融金融机构商业银行盈利能力
中国上市商业银行资本结构影响因素实证研究
2024年
随着我国金融体制改革步伐的稳步前进,不断优化金融监管体系,构建现代金融监管新框架是当前时代的迫切需求。金融机构的改革一直是金融体制改革的重中之重,其中商业银行是金融机构中最主要参与金融场活动的机构,加强对商业银行的监管也是一直以来的重任。商业银行的资本结构可以在一定程度上反映其经营风险,资本结构自上世纪70年代以来就一直是银行监管领域的热点。本文选取银行的资产负债率来度量资本结构,作为被解释变量,采用银行经营规模、盈利水平、成长性质、资产担保价值、不良贷款率、银行所有制性质等6个因素作为解释变量对资本结构进行面板数据回归分析,实证结果得出资产负债率与银行经营规模、盈利能力、成长性、不良贷款率显著正相关,与资产担保价值、银行所有制性质没有显著的相关性。
桑宏伟
关键词:上市商业银行资本结构影响因素面板数据分析
金融科技对我国上市商业银行价值的影响机制研究
2024年
金融科技的发展日新月异,各商业银行已加大金融科技投入以求数字化转型助推企业价值提升。本文以2011—2021年A股25家上市商业银行为样本构成非平衡面板数据,分析银行个体层面金融科技水平对银行企业价值的影响。研究发现,金融科技水平的提高会显著增加商业银行的价值。通过中介效应检验发现,金融科技能通过提升净息差这一路径促进商业银行企业价值的增加。最后,关于金融科技促进商业银行价值提升在政策层面及银行个体层面给出要加强金融科技技术研发与创新、利用金融科技强化息差管理、完善金融科技的监管与风险控制等针对性建议。
唐永昌
关键词:上市商业银行非平衡面板数据
数字化转型对A股上市商业银行系统性风险的影响研究
2024年
文章选取了2007-2021年42家A股上市商业银行年度数据对数字化转型对银行系统性风险的影响进行实证研究。研究表明,数字化转型能够有效降低银行系统性风险,将数字化转型进行细分,并将其按照对系统性风险影响因素大小进行排序,得出人工智能技术>大数据技术>云计算技术>数字技术应用,区块链技术并不能显著降低银行系统性风险;相对于国有银行,数字化转型对于非国有银行系统性风险降低效果更强;非国有商业银行应用人工智能技术、大数据技术在降低系统性风险上效果更好,但在数字技术应用领域上降低系统性风险上效果不显著,国有商业银行能够应用人工智能技术和大数据技术降低自身系统性风险,但应用云计算技术降低系统性风险效果不显著;数字化转型通过影响银行营运资本比率和银行规模两条渠道降低商业银行系统性风险。文章为商业银行借助数字化转型的手段,防范金融领域的重大风险,“守住不发生系统性风险底线”提供了参考。
罗公利彭金科
关键词:上市商业银行系统性风险
浅谈金融科技如何影响A股上市商业银行盈利能力
2024年
本文以42家A股上市商业银行为研究对象,样本期为2013到2022年,采用文本挖掘和因子分析相结合的方法构建商业银行层面的金融科技指数,运用Stata软件进行面板数据实证分析,得出以下结论:商业银行金融科技的发展尚处于资源投入阶段,金融科技指数与商业银行的净资产收益率呈现负相关关系,金融科技降低了商业银行的盈利能力。进行中介效应检验后发现,在金融科技影响商业银行盈利能力时,净息差这一中介变量的中介效应是遮掩效应,非利息收入这一中介变量的中介效应不显著,营业成本和成本收入比中介变量的中介效应是部分中介。
李晓薇胡小红
关键词:商业银行金融科技
上市商业银行财务绩效评价:趋向、困境与路径
2024年
上市商业银行资本实力雄厚,经营业绩优良,相对于我国整个银行业具有一定的代表性。通过构建盈利性、安全性、流动性、服务性四个方面的商业银行财务绩效研究体系,以中国工商银行为样本,结合银行业发展的背景,研究上市商业银行财务绩效评价发展趋向,并根据商业银行绩效管理面临的困境,分析并给予相应解决路径,为上市商业银行综合能力的全面提高奠定坚实基础。
祝传何陈卫利
关键词:上市商业银行财务绩效绩效评价

相关作者

祝婧然
作品数:28被引量:123H指数:5
供职机构:盐城师范学院商学院
研究主题:环保投资 上市商业银行 商业银行 环保产业 环境效益
李玉贤
作品数:3被引量:19H指数:1
供职机构:上海交通大学安泰经济与管理学院
研究主题:风险溢出效应 上市商业银行 AR模型
唐艳桂
作品数:3被引量:4H指数:1
供职机构:中南林业科技大学
研究主题:上市商业银行 竞争力 商业银行盈利 银行治理 商业银业
阚立娜
作品数:18被引量:69H指数:4
供职机构:陕西科技大学管理学院
研究主题:农地流转 金融支持 财务竞争力 上市商业银行 农地
万建义
作品数:3被引量:1H指数:1
供职机构:华南理工大学工商管理学院
研究主题:上市商业银行 不良贷款率 DEA模型 风险管理 DEA分析